Дивидендные аристократы
Кто такие дивидендные аристократы и как на них можно заработать? Рассматриваем в этой статье.
Давайте начнем по порядку.
Что такое дивиденды?
Простыми словами, это часть прибыли компании, которая распределяется между ее акционерами. Но не все компании являются дивидендными, то есть не все будут выплачивать нам часть своей прибыли, если мы купили их акции.
Посмотреть список дивидендных компаний, график и суммы выплат можно, например, здесь https://investmint.ru/
Кто такие дивидендные аристократы?
Такие компании по простому можно назвать «проверенные временем».
Что это значит? Что они не только надежны и выплачивают дивиденды своим акционерам уже на протяжении многих лет, но и увеличивают саму сумму дивидендов из года в год.
Если мы рассмотрим фондовый рынок США, то увидим, что у них есть специальный индекс для таких компаний. Называется он S&P 500 Dividend Aristocrats.
Чтобы попасть в этот индекс, компания должна соответствовать следующим требованиям:
- входить в индекс S&P 500
- иметь капитализацию от 3 млрд долларов
- выплачивать дивиденды не менее 25 лет подряд
Что касается России, то понятие «дивидендные аристократы» у нас находится на стадии развития, поэтому и специальный индекс еще не до конца сформирован. Называется он Dividend Aristocrats Russia Index и включает в себя всего 5 эмитентов (по данным на 2020 год).
- Лукойл (46 руб/акция — 2020г)
- Новатэк (11,82 руб/акция — 2020г)
- ТГК-1 (0,001036523 руб/акция — 2019г)
- Татнефть (9,94 руб/акция — 2020г)
- НЛМК (6,43 руб/акция — 2020г)
Однако, если мы углубимся в фундаментальный анализ и изучим дивидендную историю всех российских компаний, мы поймем, что среди них есть и другие, на чьи выплаты стоит обратить внимание. Например:
- Сбербанк (18,7 руб/акция — 2019г)
- Северсталь (26,26 руб/акция — 2020г)
- МТС (20,57 руб/акция — 2019г)
- Газпром (15,24 руб/акция — 2019г)
Но как дивиденды могут повлиять на заработок?
- Снижение рисков.
Сам факт того, что компания регулярно выплачивает дивиденды, говорит о ее надежности. А значит, покупая акции такой компании в свой долгосрочный портфель, мы снижаем риски потери своего вклада. - Формирование пассивного дохода.
Дивиденды помогают нам заработать не только на росте акции, но и на регулярных выплатах, формируя таким образом пассивный доход. - Больше возможностей для заработка.
Дивиденды можно расценивать не только как «доход», но и как средство для реинвестирования, тем самым увеличивая свою прибыль в будущем. - Несколько способов заработка.
Чтобы увеличить свою прибыль за счет дивидендных выплат, мы можем как самостоятельно отобрать их для своего портфеля, так и вложиться в различные ETF, включающие в себя дивидендных аристократов. - Суммы выплат.
Как правило, дивидендные аристократы имеют бОльшие выплаты, чем обычные дивидендные компании. Однако, если мы говорим о России, надо учитывать, что индекс аристократов здесь на стадии формирования. Поэтому, чтобы «предвидеть» хорошие дивиденды не входящих в этот индекс компаний, нужно проводить грамотный анализ финансовой отчетности.
Подытожим
Акции дивидендных аристократов могут стать хорошим дополнением к инвестиционному портфелю: они не только говорят о надежности компании, но и гарантируют регулярные выплаты. Однако нужно помнить, что главное в портфеле — это его грамотное составление и диверсификация, а значит, включить в него одних дивидендных аристократов — плохая инвестиционная стратегия.
А какие дивидендные аристократы есть в вашем портфеле?